マネーの肉

NO MEAT, NO MONEY

【つみたてNISA】先週の投資報告 11月5週

Money, Finance, Business, Success, Exchange, Financial

こんにちは、サーロインです。

私は今年の5月から、つみたてNISAの制度を用いて投資信託の積立を毎月5万円づつ行っています。

 

前回までの投資結果報告はこちら。

 

 

つみたてNISAとは

つみたてNISAとは長期投資のための制度で、購入した投資信託などの金融商品から得られる利益が非課税になる、つまり、税金がかからなくなる制度です。

つみたてNISAの口座では、投資信託のみを購入することが出来ます。

 

投資信託とは

「投資信託」とは、投資家から集めた資金を元に運用のプロが投資を行い、投資から得られたリターンを投資家に還元します。

 

投資信託は、一定額を定期的に積み立てる「積立買付」でのみ購入できます。

「積立買付」とは、毎月、一定の金額で投資信託を購入することです。

投資信託の購入は少額から行え、たとえば楽天証券なら100円から購入できます。

 

非課税になる金額

税金がかからないで投資ができる非課税枠は、1年間あたり40万円であり、非課税の期間は20年間になります。 

なので、40万円✕20年間で合計800万円の投資を非課税で行えます。

投資信託の売却はいつでも可能で、利益には税金がかかりません。

 

11月第5週(11/25~11/29)の投資信託の成績

では、今週のつみたてNISAの投資信託つみたての投資結果を報告します。

つみたてNISAの口座には楽天証券を利用しています。

  • 積立額  :349,998円
  • 時価評価額:378,604円
  • リターン :+28,604(8.17%)
  • 先週から :+6,934円

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保有ファンドの状況

現在、5つのファンドを保有しています。どのファンドも順調ですが、新興国株式は先週からかなり下がっています。

  • ニッセイTOPIXインデックスファンド  :+3,803 円(+10.10 %)
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド :+8,587 円(+9.85 %)
  • eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)    :+3,943 円(+7.85 %)
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス  :+7,846 円(+9.00 %)
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス  :+4,425 円(+5.03 %)

 

アメリカ、日本、先進国、新興国がそれぞれ25%になるように積立しています。積立額は毎月5万円です。(5月から初めたので、8ヶ月で40万円になるように)

現在、ニッセイTOPIXインデックスファンドは積立をやめていて、信託手数料がより安いeMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)を積み立てています。

 

日本の株が順調ですね。半年でリターンが約10%です。

 

全体の成績としては、28,604円の含み益です。先週末からは+6,934円のプラスです。

 

まとめ

  • 積立を初めて7ヶ月、積立額 349,998円に対して28,604(8.17%)円の含み益
  • 日本、アメリカ、先進国、新興国に25%づつ分散投資
  • 保有してるすべてのファンドがプラスのリターン

 

これからつみたてNISAを始めようと考えてる人にぜひ読んで欲しい記事です。

 

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